L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié, le 8 octobre 2025, un rapport1 saluant les progrès considérables accomplis par les autorités compétentes nationales en adoptant une approche fondée sur les risques en matière de surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Ce rapport fait suite aux examens approfondis, menés par l’ABE2, sur 40 approches adoptées par les 341 autorités compétentes en matière de LCB-FT dans les banques de tous les États membres de l’UE/EEE au cours des six dernières années.
Ces examens avaient conduit à l’émission par l’ABE de recommandations auprès des autorités compétentes nationales sur les mesures à prendre visant à améliorer l’efficacité de la surveillance en matière de LCB-FT. Dans ce contexte, l’ABE relève que les autorités compétentes nationales ont adopté des mesures notables pour la surveillance de la LCB-FT pour aligner les stratégies et pratiques nationales sur les standards de l’ABE. Par exemple, les autorités compétentes nationales se sont dotées de stratégies de LCB-FT et de manuels de surveillance. Le rapport souligne que les autorités nationales compétentes ont également déployé des efforts substantiels pour renforcer la coordination et l’échange d’informations avec les autorités publiques concernées au sein de leurs États membres respectifs (telles que les autorités compétentes partageant des responsabilités en matière de surveillance, la cellule de renseignement financier et les autorités fiscales).
Enfin, ce rapport permet de faire la transition vers la nouvelle Autorité européenne de lutte contre le blanchiment3, en lui fournissant une vue actualisée de l’état de la surveillance de la LCB-FT qui lui incombera très prochainement.
