Kyndryl-THOP-Standard-Banners-1000x90

LCB-FT : l’Europe s’active

Vers une ultime refonte
du dispositif de lutte contre
le blanchiment et le
financement du terrorisme

Créé le

18.07.2022

Harmoniser les contours de la réglementation et son application dans les États membres de l’Union européenne aura nécessité de s’y reprendre à six reprises depuis 2018 ! Désormais, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme concerne aussi des intermédiaires de crédit, prestataires de crypto-actifs ou de transfert de fonds. Quant aux banques, elles vont devoir mener à bien d’importants chantiers opérationnels.

Cinq directives européennes en quatre ans et autant de façons de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme que de transpositions parmi les États membres de l’Union européenne. « Il s’agissait d’harmonisation minimum ce qui est en soi un obstacle à l’efficacité », constatait François-Louis Michaud, directeur général de l’Autorité bancaire européenne dans Revue Banque du mois de mai. En France, le Gafi a dressé un bilan très positif du dispositif national, tant sur le volet de la lutte contre le blanchiment de capitaux que sur le plan de la lutte contre le financement ...

À retrouver dans la revue
Image
Revue Banque Nº869
CB Bâle