Mieux comprendre les enjeux et les moteurs de l'industrie financière : tel était mon objectif lorsque je me suis inscrit à l'examen Claritas Investment Certificate (voir Encadré). Cette certification s'adresse à des candidats venant d'horizons variés : marketing, ventes, conformité, service client, opérations, administration, informatique… Pour ma part, je suis responsable des ressources humaines de la ligne de métier Distributeurs de BNP Paribas Investment Partners à Paris. Regroupant environ 600 professionnels dans quinze pays, cette ligne est dédiée aux distributeurs de produits financiers et aux banques privées, à la fois internes et externes au Groupe BNP Paribas, auxquels nous proposons différents services et solutions d'investissement. Je suis également membre du Comité exécutif élargi de cette ligne de métier. En gestion d'actifs, il devient de plus en plus crucial de prendre une longueur d'avance en termes de recrutement et de formation du personnel. Par conséquent, en tant que responsable RH, il est essentiel d'avoir une parfaite compréhension de nos clients, des marchés et des besoins. Que recherchent nos clients ? Quelles sont les compétences requises ? Quelles sont les tendances actuelles sur le marché ? Répondre à ces questions nécessite une bonne appréhension du secteur pour prendre les meilleures décisions stratégiques, au bénéfice, in fine, de nos clients.
Des bénéfices concrets au quotidien
Si ma motivation est avant tout professionnelle, la démarche correspond également à un défi personnel. J'évolue au sein de l'industrie de la gestion d'actifs depuis maintenant une dizaine d'années et je souhaitais renforcer ma connaissance de marché. Dans le contexte actuel, il me paraît impératif de continuer à apprendre, de se former en permanence et d'acquérir de nouvelles compétences. L'examen consiste concrêtement en un test de 120 questions à choix multiples sur les fondamentaux du secteur de l'investissement. Les questions peuvent porter sur la distinction entre les Credit Default Swaps et les contrats forward, sur la différence entre le devoir fiduciaire et l'obligation de vérifier l'adéquation d'un produit à un investisseur, ou encore sur le traitement d'un problème éthique spécifique.
J'apprécie le fait de pouvoir facilement mettre en pratique les connaissances que j'ai acquises. Je me sens plus à l'aise dans mes échanges avec les collaborateurs et les clients. Soulever les questions pertinentes, remettre en cause, argumenter avec les managers, décrypter plus facilement les articles de presse… La formation m'aide de manière concrète au quotidien.
Faire preuve de discipline
Entre les rendez-vous et les nombreux déplacements professionnels, mon agenda est généralement très chargé. Cela me laisse peu de temps à consacrer à la préparation de tels projets, du moins entre septembre et mars. La période estivale est généralement plus calme. Depuis plusieurs années, j'ai décidé de mettre à profit cette période pour me former en continu : perfectionner la maîtrise d'une langue étrangère ou développer mes compétences techniques. L'été dernier, mon objectif a été de réussir l'examen Claritas. Au programme : lecture des ouvrages conseillés, passage de tests et d'examens préparatoires, via les outils en ligne, lecture de la presse financière, et discussions avec mes collègues pour éclaircir certains points plus ardus…
L'examen, beaucoup moins complexe que les trois niveaux du programme CFA, est adapté aux fonctions support. Mais il ne faut pas sous-estimer l'investissement que représente cette préparation en termes de temps !
Certains points se sont révélés malgré tout plus difficiles, comme les concepts liés à la finance quantitative car ils impliquent la compréhension de notions mathématiques. En revanche, le chapitre dédié à la macroéconomie m'est apparu plus facile d'accès, compte tenu de ma formation initiale. En effet, j'ai pu m'appuyer sur des fondamentaux étudiés à l'Université. D'un point de vue personnel, c'est aussi l'un des sujets que j'ai trouvé le plus passionnant ! J'ai été particulièrement intéressé par le module portant sur les actions, les obligations et, plus globalement, la compréhension des produits financiers et la mesure de leur performance.
Un objectif intégré au processus d'évaluation
Au sein de BNP Paribas Investment Partners, nous mettons en place le programme Claritas à l'échelle mondiale et encourageons nos équipes à passer l'examen. J'ai ainsi demandé à mes collaborateurs de l'inscrire dans leur calendrier de formation et j'apporterai mon soutien et mon expérience à ceux qui souhaitent s'investir dans ce projet. J'incite également les managers des pays européens avec lesquels je travaille à intégrer cet objectif dans les processus d'évaluation, alors que la fin d'année approche. À plus long terme, mon ambition serait de rendre la démarche quasiment obligatoire. Il est aujourd'hui important de pouvoir attester d'un bon niveau de compréhension de l'industrie financière.
