The Wolfsberg Group : the Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire

À la demande de plusieurs organismes dont le FSB, le GAFI…, The Wolfsberg Group [1] a entrepris de réviser le questionnaire de conformité (Correspondent Banking Questionnaire) indispensable à l’entrée en relation des établissements bancaires pour leurs opérations de correspondance bancaire. Ce nouveau questionnaire a été publié en février 2018 – et déjà opérationnel pour un nombre croissant d’établissements financiers – sous le nom de Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (« CBDDQ ») [2] .

En 2004, deux ans après avoir publié les premiers principes en matière de correspondance bancaire, un premier questionnaire de 27 questions a permis de créer un cadre standard pour les banques, complété en février 2014 pour atteindre 28 questions. Entre-temps, de plus en plus de banques avaient développé leurs propres questionnaires en complément du questionnaire Wolfsberg, ce qui pouvait être une source de difficultés pour certains établissements. Une révision s’imposait donc, afin de disposer d’un nouveau standard plus approprié au nouvel environnement, plus transparent et répondant mieux aux exigences des banques en matière de conformité. Ce nouveau questionnaire est plus précis, plus documenté et plus long aussi, avec plus de 100 questions.