Objectif : réduire le coût du processus en conservant les engagements de qualité de service pour la clientèle patrimoniale.
Impératif : unification du traitement administratif des dossiers, mutualisé avec la banque de détail.
Difficultés rencontrées : complexité des dossiers des clients patrimoniaux, besoin de limiter les processus spécifiques à la gestion privée, résistance au changement des banquiers privés.
Levier d’action : prioriser avec le front-office les niveaux de service essentiels pour la gestion privée : conseil dans le montage des dossiers, rapidité de décision et d’exécution, faible sollicitation des clients peu disponibles
Exemples de solutions :
- amélioration de la complétude des dossiers pour réduire les délais de traitement et les coûts des allers-retours entre le front- et le back-office par la formation des banquiers privés et la centralisation du montage des prêts réglementés ou destinés à des financements spécifiques ;
- traitement des dossiers urgents et hors-norme en circuit court, avec un interlocuteur unique qui réalise un suivi rapproché du dossier en relation avec chaque banquier privé.
