Si les États-Unis hébergent l’un des plus importants salon de la FinTech, ils doivent être à la pointe de la technologie en matière de paiement et de finance… Vraiment ? Le pays a mis plus de 10 ans à adopter le standard EMV, il est plutôt à la traîne… Est-ce si sûr ? Comme souvent, la réalité est bien plus diversifiée qu’il ne semble. Si, dans certains domaines, comme le transfert d’argent de personnes à personne, des solutions du
type Venmo
[1]
sont largement en avance sur ce que l’on peut rencontrer en Europe, dans d’autres, comme les paiements par cartes ou les virements
interbancaires
[2]
, ils semblent largement à la traîne. Pourquoi ? Tout simplement parce, malgré la proximité apparente, le mode de vie est bien différent des pratiques françaises. Et que les États-Unis sont un État fédéral où chacun des 52 États, en plus de la loi fédérale, a sa propre législation.
1
https:// venmo.com/.
2
Voir à ce sujet l’interview de Jérôme Traisnel de Slimpay, « Le SEPA est le GSM des années 2000 »,
Revue Banque n° 801, p. 39.
