Exploiter les exigences de conformité pour contribuer au développement commercial : exemples d’application

Exigences réglementaires

Atout commercial

Connaissance du client LCB/FT

Adaptation de l’offre commerciale

Écoute du client

Classification des clients MIF (Art. 314-4 et suivants RG AMF)

Adéquation des conseils

Communication adaptée

Prise en compte du niveau de connaissance du client

Vigilance constante tout au long de la relation d’affaire (LCB/FT)

Suivi du profil du client

Réactivité de l’offre du client

Évolution des conseils

Détection rapide des erreurs côté client

Information client claire, précise et non trompeuse (MIF) (Art. 314-10 et suivants RG AMF)

Information au service du client

Transparence des propos et des informations communiquées

Transparence dans les rémunérations et les commissions (Art. 314-76 RG AMF)

Gestion des commissions dans l’intérêt du service client

Transparence dans la communication des différentes commissions perçues sur la prestation

Traitement raisonnable et rapide des réclamations adressées par des clients non professionnels (Art. 313-8 RG AMF)

Rapidité, qualité du traitement des réclamations

Choix de l’interlocuteur adapté

Analyse a posteriori des réclamations pour éviter leur récurrence

Gestion des conflits d’intérêt, cartographie, procédures, tenue de registre (Art. 313-18 et suiv. RG AMF)

Transparence sur les situations de conflit potentiel et sur les conflits non résolus

Mise en œuvre d’un dispositif pour réduire les sources de conflit au service de la clientèle