Le devoir de vigilance du banquier

Créé le

15.12.2011

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Mis à jour le

26.12.2011

La banque doit faire preuve de vigilance, en dépit du principe de non-immixtion et même en dehors des obligations légales qui lui sont imposées en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, dès lors que l’ouverture ou le fonctionnement du compte présente de façon évidente des anomalies.

Jean-Louis Guillot

Conseiller à la Direction générale Groupe BNP Paribas

Pierre-Yves Bérard

Responsable des affaires juridiques du pôle International Retail Banking Groupe BNP Paribas

La Chambre commerciale de la Cour de cassation s’est prononcée à nouveau, en en précisant les contours, sur le devoir de vigilance du banquier teneur de compte. En l’espèce, une société française, titulaire d’un compte bancaire, avait démarché une clientèle de particuliers afin de les inciter à effectuer des placements auprès de sociétés d’investissements ou d’assurances dont la principale était une société irlandaise. Cette dernière avait ouvert ...