Considérer l’histoire géographique et politique des régions de conflits pour identifier les zones sensibles et les frontières poreuses.
Connaître l’implantation physique des villes avoisinantes, y compris la localisation des banques et distributeurs automatiques.
Investir des moyens pour développer les typologies de financement terroristes – en identifiant des mécanismes comportementaux spécifiques lors du transfert d’argent ou de l’utilisation des instruments de paiement – à l’aide d’informations combinant les informations en libre accès et les rapports des autorités publiques.
Les typologies doivent être régulièrement mises à jour, rigoureuses et adaptées à la fois au niveau de vulnérabilité de chaque type particulier de financement terroriste, et aux marchés individuels exposés à la problématique, tels que la Syrie, l’Irak, la Turquie.
Identifier les profils de risque dans le cadre de la vigilance à l’égard de la clientèle de tout CTE potentiel et surveiller de près leurs activités ainsi que celles de leurs réseaux immédiats.
Considérer le fait que dans 99 % des cas avérés de terrorisme, les personnes qui ont perpétré les attentats ne faisaient pas partie des listes de sanctions. Certaines institutions financières font appel à des analyses de risque criminel en guise d’outil d’identification supplémentaire.
Mettre en place des plans de formation supplémentaires centrés sur les questions de typologies au sein de l’entreprise et avec tout partenaire bancaire correspondant pour augmenter la sensibilisation et les niveaux de défense.
Surveiller les activités suspectes en travaillant avec les partenaires bancaires correspondants pour détecter toute anomalie et toute transaction risquée – prendre en compte la géographie, les montants transférés, l’activité en ligne antérieure et les profils de réseautage social.
Avoir recours aux systèmes de surveillance d’informations pour affiner et améliorer les typologies en vue d’un transfert de connaissance constant.
Partager les informations recueillies et les typologies avec les autorités dans le cadre de ce qui est permis par la loi. Le partage de données avec d’autres institutions financières est également encadré par les lois juridictionnelles et, bien que recommandé, a besoin d’être traité avec prudence. La protection des données personnelles du client est aussi importante que la prévention du financement du terrorisme et une attention aussi soutenue devrait y être portée, pour assurer que toutes les activités de surveillance sont en accord avec les lois de protection des données personnelles.
Comprendre que le financement du terrorisme, en changement perpétuel, requiert de gros efforts et un investissement non négligeable en temps et en ressources.
