Big Data
« Encore impossible à mettre en place il y a quelques années, l’exploitation [de] nouvelles sources d’information est aujourd’hui rendue possible notamment grâce au traitement de données massives (Big Data) combiné à une analyse statistique adéquate (Machine Learning).
Dans ce contexte, la structuration et l’analyse en temps réel de données massives – numériques, textuelles, images provenant d’Internet, des réseaux sociaux (Twitter, Facebook, Instagram, etc.), blogs, forums, médias en ligne – permettent de fournir des supports d’analyse complémentaires aux supports traditionnels.
[…]
Ces indicateurs construits à partir de l’analyse du Big Data peuvent être utilisés pour :
- une meilleure gestion de l’allocation des portefeuilles par pays, par secteur et par classe d’actifs ;
- une modélisation plus précise de la situation macroéconomique, aussi bien aux échelles mondiales que locales ;
- une diversification des portefeuilles traditionnels en créant des stratégies basées sur de nouvelles sources d’information orthogonales aux sources traditionnelles de données ;
- une anticipation des résultats futurs de sociétés ;
- une meilleure gestion des risques systémiques sur les marchés financiers. »
Robo-advisors
« Les robo-advisors ont l’ambition de connaître les projets de leurs clients investisseurs dans un premier temps et leur offrir du conseil correspondant parfaitement à leur objectif de rendement sur un horizon défini en prenant en compte leurs appétences au risque. Au-delà des offres de services comme l’agrégation des comptes multi bancaires, la souscription et signature électronique et l’allocation d’actifs financiers, les robo-advisors tendent à élargir leurs offres en proposant des services d’optimisation fiscale, de planification de la retraite, etc.
L’accompagnement et le suivi après la souscription sont aussi une clef de succès qui leur donne une opportunité de mieux servir leurs clients et de se développer assez rapidement dans les années à venir.
Parmi les acteurs internationaux, citons :
- Robinhood aux États-Unis et i-Dealing en Europe proposent des services d’exécution d’ordres à zéro coût ;
- Estimize et Wikiwealth proposent de l’analyse financière crowdsourcée ;
- Wealthbot.io propose un outil complet de robo-advising et d’acquisition clients en open source ;
- Motif Investing aux États-Unis propose des paniers de valeurs en brokerage et glisse doucement
- vers l’asset management en créant des ETF sur la base de ces paniers ;
- Wealthfront, Betterment et particulièrement Charles Schwab sont les acteurs les plus importants
- aux États-Unis ;
- en France, Advize, Yomoni, WeSave, Fundshop sont les principaux acteurs.
Dans l’avenir, les robo-advisors proposeront de la gestion d’actifs et de passif de façon plus personnalisée et de manière plus évolutive en fonction des différents projets des investisseurs-épargnants. »
