Pour définir l’allocation de portefeuille optimale de l’épargnant en fonction de ses préférences ESG, la technologie va jouer un rôle majeur à plusieurs titres. En amont, elle est déjà essentielle pour la collecte et le traitement de la donnée ESG. Mais aussi pour s’assurer qu’elle est correctement prise en compte dans les stratégies d’investissement ! Désormais, la technologie aura également un rôle prépondérant dans l’offre proposée aux clients dans le cadre de MIF2 : les algorithmes permettront de traduire les différents critères restrictifs des questionnaires en portefeuilles optimaux répondant à leurs besoins. Enfin, la technologie est également un formidable outil de pédagogie. Le recours aux parcours digitaux doit être encouragé, pour une expérience fluide, simplifiée et connectée aux algorithmes de construction de portefeuilles. Tout cela permettra une meilleure allocation diversifiée du capital et un contrôle des risques optimisé, pour le client, tout en prenant en compte les enjeux durables.
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