Pour faciliter les relations entre les banques et les aider à rester en conformité avec les différentes réglementations mondiales concernant la connaissance des clients, Swift compte lancer avant la fin 2014 un registre KYC (Know Your Customer). Ce registre contiendra les informations concernant l’identité de 7 600 banques clientes de Swift :
- qui sont-elles (avec une copie des documents légaux prouvant leur existence) ?
- dans quels secteurs travaillent-elles (zone géographique, champs d’activité, etc.) ?
- qui sont les dirigeants ? les actionnaires ?
Chaque banque peut accéder à sa fiche et la remplir comme elle l’entend en fournissant les pièces nécessaires… Swift se chargera de vérifier ces dernières. Les informations sont à renouveler tous les ans. Avec ce registre KYC, Swift compte réduire les échanges interbancaires portant sur la validité et l’identité de l’interlocuteur et non sur les transactions pures. Pour l’instant, six banques (Société Générale, Bank of America, Merril Lynch, Citi, Commerzbank, JP Morgan et Standard Chartered) représentant un panel assez varié de clients Swift en taille, activité et zone géographique travaillent à l’élaboration de ce registre KYC et commencent à entrer leurs données. À partir de mai, l’ensemble des banques liées à Swift pourront enregistrer leurs informations et en décembre, le registre sera accessible à la consultation. Ce service est une option qui vient en plus des transactions Swift habituelles et sera donc facturé en conséquence. «
Sans souci de profit, mais juste pour rentrer dans les frais », précise Luc Meurant, responsable
Compliance chez Swift, qui rappelle que l’organisation n’a pas de visées commerciales.
