Dans l’exercice du métier de banque privée, le conseil en philanthropie répond aux attentes des clients, lesquels souhaitent à la fois l’accompagnement de la gestion de leur patrimoine et la prise en compte des besoins de l’intérêt général.
La philanthropie peut se définir comme un acte de don et d'engagement personnel pour une cause bénéficiant à la société civile. L'acte philanthropique recherche un impact social, culturel ou environnemental, sans attendre de retour financier, au contraire des investissements socialement responsables par exemple.
Sur les pas de Bill Gates
Dans un monde instable, marqué par les inégalités et les fractures sociales, la place de la philanthropie dans le financement de l’intérêt général ne cesse de croître. La raison en est simple : partout dans le monde, de nouvelles fortunes apparaissent, fruit de plus en plus souvent d’une vie professionnelle génératrice de richesses – la proportion d’héritiers est en recul. Parmi ces nouveaux « fortunés », ils sont de plus en plus nombreux à être conscients de la nécessité d’œuvrer au service de l’intérêt général.
Mais la volonté d’agir n’est pas toujours suffisante. De plus en plus de philanthropes veulent la transformer en projet construit, suivi, encadré et évalué en termes d’impact social. Certains le font par eux-mêmes, de manière exemplaire et parfois très visible, tels Bill Gates, Warren Buffet, Ratan Tata, etc., mais le plus grand nombre œuvre dans la discrétion. D’autres souhaitent également agir – ou optimiser leur action – en étant conseillés dans cette démarche. L’offre Philanthropie créée par BNP Paribas Wealth Management intervient sur chacune des problématiques qui se posent aux philanthropes. Initier une démarche philanthropique soulève des interrogations, notamment sur le plan patrimonial. Nous répondons avec nos services et aux côtés d’avocats et de notaires.
Evaluer l'impact des dons
Quel est le mode d’action le plus approprié ? Quelles peuvent être les conséquences d’un point de vue successoral ? En effet, réaliser un don au profit d'une association ne se traduit pas uniquement par un don manuel ; on peut donner des titres, de son temps ou de ses compétences, ou encore désigner une fondation bénéficiaire de l'un de ses contrats d'assurance vie. L'acte philanthropique peut s'inscrire dans le cadre d'une transmission patrimoniale, en réalisant un legs, une donation temporaire d'usufruit… De plus, en France, il peut impacter l’impôt sur le revenu et celui sur la fortune. En effet, certains dons donnent droit à des réductions d’impôts. Mais nos clients nous adressent principalement des demandes qui dépassent l’environnement légal et fiscal : ils veulent s’assurer que les dons réalisés seront utilisés à bon escient et savoir comment s’y prendre.
Les experts en philanthropie de BNP Paribas Wealth Management sont à leur écoute, et après un entretien personnalisé, nos clients choisissent, parmi la palette de services que nous leur proposons, l’accompagnement sur mesure qui leur convient. Il peut s’agir de créer sa structure propre (fondation, fonds de dotation, etc.), sélectionner ses bénéficiaires, évaluer l’impact social des actions menées, configurer une stratégie philanthropique familiale… Nos clients peuvent aussi échanger leurs expériences au sein du cercle des Philanthropes que nous avons créé, et des événements que nous organisons (comme le Prix de la philanthropie individuelle) ou auxquels nous collaborons (Chaire ESSEC de recherche en philanthropie, publication d’études, etc.).
Nous proposons également une solution clés en main, la Fondation de l'Orangerie pour la philanthropie individuelle, choisie par nos clients qui n’ont pas de bénéficiaire précis, ni la volonté de mener leurs actions en propre. Elle a pour objet la préservation et la transmission des patrimoines et des savoirs. Chaque projet retenu par nos équipes, après une stricte procédure de sélection, fait l'objet d'un suivi dont nous informons semestriellement nos clients.
