Le régulateur financier allemand BaFin a imposé une amende de 9,2 millions d’euros à la banque en ligne N26, après avoir constaté que la banque, en 2022, avait systématiquement été en retard dans le dépôt de rapports sur des soupçons de blanchiment d’argent. Dans un communiqué, le régulateur explique que les établissements de crédit sont tenus de soumettre une déclaration à la cellule de renseignement financier s’ils soupçonnent une transaction d’être liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Ces rapports doivent être soumis rapidement afin que les autorités prennent vite des mesures si nécessaire. En réponse à l’amende, N26 a déclaré avoir mis en œuvre depuis 2022 de nombreuses mesures pour améliorer les processus de déclaration et avoir investi plus de 80 millions d’euros pour se conformer aux normes les plus strictes de lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d’argent. En 2021, la fintech allemande avait déjà écopé d’une amende de 4,25 millions d’euros et s’était vue imposer un plafonnement à 50 000 du nombre de nouveaux clients à accepter chaque mois, seuil relevé par la suite à 60 000. Cette limite a été levée le 1er juin 2024.
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