Société Générale Private Banking, acteur international de référence de l’accompagnement des dirigeants et cadres d’entreprises, souhaitait, dans l’optique d’enrichir l’expérience client, après avoir proposé une solution digitale de conseil en investissement, compléter son dispositif digital par des outils d’ingénierie patrimoniale. Pour ce faire, la banque, aux côtés de ses ingénieurs patrimoniaux et des outils déjà existants, a choisi kwiper, un logiciel en mode Software as a Service (SaaS). Ce dernier lui permet de conduire un diagnostic patrimonial, valorisant une approche globale à 360° pour en déduire les conseils les plus pertinents.
En formalisant le conseil patrimonial, kwiper permet à chaque banquier privé de Société Générale Private Banking de mieux valoriser son expertise et de se positionner comme le partenaire privilégié de ses clients.
Solution innovante, conçue par des experts de l’ingénierie patrimoniale, kwiper a su répondre au besoin de Société Générale Private Banking. À travers divers ateliers collaboratifs, les banquiers privés ont pu ajuster kwiper à leurs besoins et spécificités. Un cahier des charges rigoureux, appuyé par des phases de test avec des équipes pilotes, a guidé cette co-construction. Plusieurs lignes métier ont ainsi été impliquées dans cette réussite. Les équipes de Société Générale Private Banking ont été non seulement formées à l’utilisation de kwiper, mais également à l’accompagnement des clients dans la présentation du diagnostic lui-même. Kwiper, de son côté, a mobilisé son équipe pendant plusieurs semaines pour rencontrer l’ensemble des banquiers, afin de faciliter la conduite du changement et d’accélérer l’appropriation de la solution.
Les retours clients sur les diagnostics remis sont très encourageants. En adoptant une approche agile, kwiper continue d’adapter la solution en fonction des suggestions des clients finaux comme des banquiers privés. Le logiciel a en effet la capacité de s’actualiser au jour le jour, qu’il s’agisse de contenu (comme les nouveautés fiscales) ou de fonctionnalités.
La sécurité, un point sensible
Pour Société Générale Private Banking, la sécurité est un point sensible. Les données personnelles de ses clients doivent rester strictement confidentielles. Afin de garantir leur sécurité, les ingénieurs de kwiper ont mis au point une solution perfectionnée de double cryptage des données.
Le design de l’interface kwiper a été pensé pour être extrêmement fluide, aussi bien pour les banquiers privés que les clients finaux. Les résultats du diagnostic patrimonial sont présentés de manière ludique et pédagogique favorisant une meilleure compréhension. Une approche globale, un parcours utilisateur jalonné de repères et une présentation intelligible, autant de requêtes émises par Société Générale Private Banking et auxquelles kwiper a su répondre.
En intégrant kwiper, Société Générale Private Banking a permis à ses banquiers privés d’augmenter leur valeur ajoutée en termes de conseil.
Les clients comprennent aisément leur situation patrimoniale à travers un contenu visuel explicite. Accompagnés de leurs banquiers privés, ils prennent des décisions davantage éclairées : une expérience plus fluide pour une relation client renforcée.
