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Cash management : vers une mutualisation des efforts des entreprises

Créé le

04.01.2011

-

Mis à jour le

04.07.2012

Sepa pourrait conduire les entreprises à s’organiser entre elles et, ainsi, à court-circuiter les prestataires de services de paiement (qu'il s'agisse d'établissements de paiement ou de banques). Avant de décrire cette évolution hypothétique (mais loin d’être irréaliste), petit rappel des conséquences certaines qu’entraîneront le virement et le prélèvement Sepa pour les trésoriers.

Cash management : vers une mutualisation des efforts des entreprises

Matthias Lavalée

Senior Manager Services Financiers Sia Conseil

Thomas Rocafull

Directeur Associé Services Financiers Sia Conseil

Que peut apporter concrètement le Sepa dans la gestion opérationnelle de flux de trésorerie au quotidien et l’organisation interne des fonctions de cash management ? Concernant le virement, c’est une bonne nouvelle pour beaucoup d’entreprises, car bien souvent, les tarifs, processus et garanties sont très différents entre transactions nationales et transactions européennes. Par exemple, il n’est pas rare de voir des entreprises de taille moyenne équipées de packages regroupant un ensemble de services bancaires ...