Le blanchiment, un délit mal vu par les banques

La mise en jeu de la responsabilité pénale d'établissements financiers (personnes morales) et leurs dirigeants (personnes physiques) a suscité de nombreux commentaires et des polémiques surprenantes. Ceux-ci reposent sur un certain nombre d'incompréhensions, résultant d'une méconnaissance de ce délit, de sa place dans le dispositif pénal de lutte contre la délinquance, de sa problématique particulière, de sa portée et de ses conséquences. Et ceci se traduit par une sous-estimation globale du risque de blanchiment, nécessitant une évolution de mentalité.