Risques opérationnels

Quels dispositifs contre la fraude ?

Contexte

Avec la révision, en 2009, du CRBF 97-02, la fraude est devenue un risque opérationnel à part entière, reconnu comme tel par la réglementation. Pour s’en prémunir, les banques ont développé toutes sortes d’approches, sans pour autant faire disparaître le problème. Qu’elle soit interne ou externe, la fraude reste une menace à laquelle tous les établissements, grands et petits, banques de détail et banques d’investissement, peuvent être confrontés. L’imagination des fraudeurs est sans limites. Ce Club Banque sera l’occasion de revenir sur le tournant réglementaire qu’a constitué la révision du CRBF 97-02, mais aussi de s’interroger sur la diversification des formes prises par la fraude et sur les méthodes permettant de s’en protéger.

Objectifs

- Comprendre les évolutions réglementaires.

- Mieux appréhender les obligations des banques en matière de lutte contre la fraude.

- Aborder la fraude dans sa diversité, comme phénomène concernant l’ensemble des banques, quelles que soient leurs activités.

- Proposer un panorama des méthodes qui ont fait leurs preuves.

Programme

- Présidente de séance : Valérie Hauser, associée, Audisoft Consultants.

- Une réglementation conforme aux standards internationaux

Frédéric Visnovsky, Autorité de contrôle prudentiel, secrétaire général adjoint.

- La fraude s’informatise : quel impact pour les systèmes d’information ?

Valérie Hauser, associée, Audisoft Consultants.

Jacques Perraut, senior manager, Audisoft Consultants.

- Comment se prémunir contre la fraude ?

Maxime Pennequin, head of operational risk and fraud management - Western Europe, Barclays Bank.

- Que faire en cas de fraude ?

Claire Dumas, chief operational risk officer, ERM program director, Société générale.