Certains prestataires de services en actifs numériques (PSAN) utilisent quotidiennement des outils d’analyse transactionnelle destinés à caractériser les comportements et portefeuilles suspects. Ces outils, propres à l’écosystème des blockchains publiques, améliorent la connaissance de la clientèle et constituent un axe essentiel de prévention du blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans le secteur.
L’application de la transparence des virements électroniques (travel rule) aux transferts d’actifs virtuels, en revanche, reste un « défi de taille » pour la France. Le rapport du groupe de travail constitué dans le cadre du Forum Fintech 2020 de l’ACPR et de l’AMF pour étudier l’application des règles de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) au secteur des crypto-actifs, souligne « la nécessité d’une mobilisation de l’écosystème français et de son intégration aux réflexions transnationales en cours, faute de quoi le respect de la règle de transparence ne pourra être que coûteux et imparfait pour chaque acteur ». Les auteurs du rapport invitent la place française à s’engager activement dans les travaux législatifs européens sur les crypto-actifs, en se concentrant sur le développement de solutions techniques correspondantes.
