Les services de LaFinBox comprennent :
- une vision globale et un suivi quotidien de l’ensemble des comptes bancaires et d’épargne et du patrimoine immobilier ; l’accès à un historique des transactions, qui peuvent être catégorisées en fonction de leur nature ;
- une catégorisation des instruments financiers du patrimoine (actions, obligations, OPCVM…) et le suivi des performances des placements ;
- depuis fin 2017, un diagnostic financier express permet d’évaluer en un clic le rendement de son épargne et le niveau de risque auquel l’utilisateur s’expose. Il peut apprécier la diversification de son patrimoine et comparer la performance de son épargne par rapport à un indice comme le CAC40 ;
- depuis septembre 2018, les services d’un coach patrimonial, robot dont l’objectif est d’aider le client à mieux gérer son patrimoine. Il comprend une fonction d’alerte sur des événements tels qu’un excès de liquidité sur un compte, une épargne salariale disponible ou encore l’arrivée à terme d’un remboursement de crédit, événements permettant de réfléchir à de nouveaux placements ;
- un robo-advisor, qui devrait être opérationnel début 2019, susceptible d’aider à piloter ses investissements en suggérant quoi acheter ou vendre à un moment donné sur un contrat d’assurance vie (modèle premium).
Une solution a été par ailleurs développée à destination de la clientèle de professionnels, pour agréger les données bancaires, d’épargne et patrimoniales. La solution propose également la mise en relation avec un conseil en gestion de patrimoine (CGP).
