Clarté, responsabilité, sécurité : les enjeux de la lutte contre le blanchiment pour les banques françaises

La lutte contre le blanchiment, contre le financement du terrorisme et des activités criminelles en général a donné lieu au cours des dix dernières années à une vraie prise de conscience et à des efforts importants de la part des entreprises bancaires. Pour que la lutte contre ces fléaux devienne maintenant pleinement efficace, il faut impérativement faire des progrès dans trois directions : renforcer les moyens alloués par les pouvoirs publics ; clarifier le rôle et les responsabilités des différents acteurs : enfin, développer la coopération au niveau européen et mondial. La diversité des intervenants, l'accumulation de textes peu clairs sans toujours cohérence d'ensemble, au niveau français comme au niveau international, nécessitent une meilleure coordination et une harmonisation des dispositifs existants. A cet égard, la transposition de la directive européenne de décembre 2001 et celle des recommandations modifiées du Gafi offrent des opportunités à ne pas manquer.